一是制定和完善案件防控各项制度。各银行业机构要建立责任机制、教育机制、防控机制、预警机制、风险排查、快速处理、案件报告、分析通报、奖励惩处等机制。每年对现有内控制度进行一次梳理，对覆盖各类业务、各个风险环节的规章制度按年进行回顾检查，真正建立起业务操作前中后台分离、各岗位间职责边界明确、衔接流畅、有效制约的业务流程。要根据业务发展变化、新业务新产品推出和管理制度执行的实际效果，做好制度、流程的后评价工作，及时补充、修订和完善。健全案件风险排查、整纠查改制度、案件应急处置制度、案件报送制度、案件责任追究和员工违法违规行为处罚办法。
　　二是建立案件防控承诺制度，明确案件防控岗位责任。各级银行业机构都要全面落实案件防控责任制，层层签订案防责任书。按照“纵向到底、横向到边”的原则，明确各级机构、一线从业人员、业务管理部门和监督检查部门的案件防控责任，实现前台业务条线、中台风险管理部门、后台监督检查部门相互配合、相互制衡，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案防工作机制。案防目标责任书必须明确具体的责任目标、责任内容和责任追究。将责任目标和内容完成情况与单位及个人的年度绩效相挂钩，对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及高管人员的薪酬，并在年度考评中一票否决。
　　三是强化案件防控制度执行力。要认真落实银监会操作风险“十三条”、“十个联动”、“六个重点”等要求，特别是严格落实岗位轮换、亲属回避和强制休假三项制度。推行“飞行突检”和“整体移位检查”，提高突击性风险排查的威慑力。要严格落实授权管理制度、不相容岗位分离制约制度，定期开展制度执行情况的监督检查；对制度执行不力、有章不循、违规操作行为要严肃处理。对于发生的案件，各银行的案件管理部门应建立台账、跟踪卡，实行专档管理，阶段性比照回顾抽检防止风险回潮；对下级分支机构报案、立案、办案工作进行督办和检查，要严格按照有关规定，监督落实对案件当事人的处理和有关责任人的责任追究，并向我局报告有关情况。
　　四是提升信息科技技术保障能力。针对金融犯罪手段日趋高科技化、高智能化的特点，今年各银行要继续加强技术保障，切实提升案防技术能力。要加强计算机业务交易分级授权管理制度和密码管理制度，实施后台实时分级监控。适时、准确地完成会计、信贷、支付等主要业务的数据采集、分析，为各类业务的风险监控和稽查工作提供支持。建立覆盖全业务、全部门的信息管理系统，再造业务流程，加强管理部门对基层业务操作的管理监督，建立扁平化的组织机构，防止上下级之间信息失真。强化远程视频系统监控和信息系统的作用。对内推行指纹授权卡，对外推广支付密码器，同时加快推广对公结算账户开销户前后台分离的集中管理模式，全方位提高风险技防水平。

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