中国银行业监督管理委员会上海监管局关于印发《2010年上海银行业案件防控工作的监管意见》的通知
（沪银监发[2010]25号）
在沪各中外资法人银行，中资银行分行（政策性银行、大型银行、股份制银行、城市商业银行、邮政储蓄银行、金融资产管理公司、商业银行营运中心），村镇银行，非银行金融机构（信托公司、中资财务公司、金融租赁公司）：
今年是实施“十一五”规划的最后一年，但也是应对国际金融危机的关键之年。为认真落实银监会工作会议关于严控案件风险的要求，进一步提升上海银行业金融机构案防能力，进一步健全银行业案件防控的长效机制，有效控制案件风险，在总结2009年全市银行业案件防控工作的基础上，我局重点对2010年全市银行业金融机构的案件风险防范工作提出监管意见。
一、2009 年上海银行业案件防控工作情况
2009年，受国际金融危机影响，国内经济金融形势复杂多变，部分企业特别是民营中小企业资金链普遍紧张，资金需求殷切，民间借贷活跃。特别是一些诈骗犯罪团伙利用个别企业资金需求殷切，出资方欲求高额回报的心理，通过各种手法，甚至勾结银行人员，诈骗银行业机构的客户资金，给上海银行业的案件防控工作带来巨大挑战，案防形势相当严峻。
2009年，上海银行业金融机构共发生案件8起，涉及银行7家，涉案金额3.752 亿元，均为百万元以上案件。案件数量与2008年持平，但涉案金额及百万元以上案件均比上年增加。从案发机构情况看，案件主要集中在国有银行、中外资法人银行、城市商业银行和邮政储蓄银行。涉案金额较大的是中外资法人银行、国有银行、城市商业银行，均为千万元以上案件。从案件性质看，一类案件5件，涉案金额2.83 亿元；二类案件3件，涉案金额0.927亿元。从案件特点看，大部分案件都是犯罪分子以高息为诱饵，伙同银行内部人员，采取调换客户印鉴、支付凭证或利用客户密码信息偷开网上银行等方式来盗划客户资金。从案发部位看，案件基本上都发生在存款账户开立、大额资金划付和账外理财环节。
面对2009年案件高发态势，我局及时果断地采取了一系列措施，对内，通过召开5次案防工作会议，制定并下发案防工作意见，实行案防工作目标管理责任制，督促和指导上海银行业金融机构查疑点，找漏洞，建制度，抓落实，不断加大案件的查、防、处力度。全年督促银行业机构等处理分类责任人员186人，其中，开除35人、辞退2人、撤职17人，记（大）过49人、警告51人、经济处罚24人，并对有关银行采取了暂停业务和暂停机构准入等监管强制措施。对外，联合公安、司法、银行机构共同研商，加强各种风险排查和操作监控，推进银行员工职业操守建设，重点打击以资金捐客为首的针对银行及其客户的诈骗犯罪活动，有效地遏制了案件集中高发的不利形势，提振了上海银行业金融机构案件防控的信心，并在建立健全上海银行业案防长效机制方面进行了有益探索。
