中国银行、中国工商银行关于发送《中国工商银行与
中国银行若干外汇业务往来处理办法》的通知
（中银业[1992]85号 1992年3月5日）
中国工商银行各省、自治区、直辖市、计划单列市、经济特区分行，中国银行各管辖分行、计划单列城市分行、经济特区分行：
为加强两行及其所辖分支机构之间外汇业务的合作，中国工商银行与中国银行经洽商、换函，对两行所辖分支机构若在干外汇业务处理办法上取得一致意见。现将《中国工商银行与中国银行若干外汇业务往来处理办法》寄发你行，请自文到之日起开始执行。
附：
中国工商银行与中国银行若干业务往来处理办法
为加强合作，促进两行及其所辖分行支机构之间业务交流，中国工商银行(以下称“甲行”)与中国银行(以下称“乙行”)兹订立外汇业务往来处理办法如下：
一、甲行如需办理外汇移存和提取，可在乙行开立外币及人民币账户，用于办理外汇的移存与提取。人民币账户余额按人民银行规定的专业银行人民币往来利率计息。根据国家外汇管理局规定，外汇移存按移存日国家外汇管理局公布的人民币牌价中间价办理，乙行凭甲行的外汇移存委托书及外汇支取凭条借记甲行外币账户，贷记甲行人民币账户。外汇提取按当日国家外汇管理局公布的外汇牌价中间价加1.25‰手续费办理买汇，乙行凭国家外汇管理局外汇额度调拨单和甲行人民币支取凭条(支票)借记甲行人民币账户，贷记甲行外汇账户。
二、甲行通过乙行办理国内异地的外汇汇款时，可指示同城中国银行借记甲行账户，将款拨往收款人所在地中国银行，异地中国银行向收款人解付。费用按乙行汇款费率减半收取，甲行委托乙行办理汇往国外外汇汇款，费用亦同样减半收取。乙行通过甲行办理国内异地外汇汇款时，亦照此办理。
三、办理外宾退汇时，甲、乙两行同意相互接受对方的外币兑换水单，乙行各分行凭甲行的外币兑换水单向外宾兑付外币后，将实付的外币金额划付甲行在乙行的外币账户，并随报单附上甲行的兑换水单，同时将兑换收入的外汇券金额扣除2‰手续费划收甲行在乙行的外汇人民币往来户。甲行各分行凭乙行的外币兑换水单向外宾兑付外币后，将兑换收入的外汇券扣除2‰手续费附乙行的兑换水单交付乙行，请其将相应的外币金额划收甲行在乙行的外币账户。
