中国银行关于下发《国内联行收付清算试行办法》的通知
（1996年8月20日）
江苏省、广东省、辽宁省、福建省、山东省、海南省、湖南省、河南省、北京市、天津市、上海市、厦门市分行：
总行曾于1995年9月以中银清〔1995〕56号文向浙江省、广州市等进行收付清算系统试点的分行下发了《国内联行收付清算试行办法》。
目前，按照总行的布置，收付清算系统将于年内在12家分行进行推广。为此，现将《国内联行收付清算试行办法》下发给各推广行，请遵照执行。对执行中的问题和意见，应及时上报总行收付处理中心。
附件：
中国银行国内联行收付清算试行办法
一、总则
（一）为适应中国银行收付清算系统的需要，规范国内联行通过收付清算系统办理各项收付业务清算的帐务处理，特制定本办法。
（二）本规定以办理收付业务的国内各级机构（联行）之间通讯网络畅通，收付业务处理高度自动化为前提条件。
（三）本规定所指国内行或国内联行，均指加入收付清算系统的国内行。
本规定所指的收付业务，是指国内联行通过中国银行收付清算系统与国内、外联行或国内外代理行之间办理的收付款清算业务，包括本、外币的汇出、汇入、信用证、托收、资金业务以及信贷部门的筹款与还款、与国内、外银行相关的信用卡资金头寸清算等业务。
（四）中国银行的国内行对境外的收、付业务，凡属电子清算的均由总行统一对外办理。
（五）国内联行实行集中分层次清算制。由各省级行在总行开立一级清算帐户，总行为清算总中心；下级行在省级行开立二级清算帐户，省级行为清算分中心；如有必要可经省级行批准，设立辖内清算二级分中心，并负责其辖内收付业务的帐务清算工作。
以上清算帐户统称“国内联行清算帐户”。
二、国内联行清算帐户的开立和使用
（一）凡通讯网络和收、付业务处理自动化达到规定标准，并配备了相应的人员，经审查同意加入中国银行收付清算系统的行，可按规定分货币开立国内联想行清算帐户。
（二）凡与国内、外联行及国外代理行之间发生收付业务，所产生的国内行间资金清算，均通过清算帐户办理。
（三）清算帐户以贷记划拨为主（信汇、票汇除外）。帐户行应每日向开户行发送对帐单，开户行当日进行核对，发现不符应及时查询处理。
