4．按规定上报授信项目材料，并保证上报材料和数据全面、真实、完整。
第十一条 尽职调查小组对问责审批人负责，并履行以下职责：
1．按照有关规定组成尽职调查小组，遵守尽职调查小组规程独立开展工作并形成尽职调查结论；
2．审查业务部门上报的基础资料是否真实、完整、可靠；
3．审查项目是否符合国家法律、政策和规章制度，是否符合我行信贷政策导向；
4．审查业务部门的初评、初审程序是否符合有关规定；
5．深入分析行业、财务、法律方面的风险，及现有风险防范措施，如有必要提出进一步的风险防范措施。
第十二条 风险管理委员会对问责审批人负责，并履行以下职责：
1．按照风险评审制度和程序开展评审工作；
2．审议项目是否符合国家法律、政策，是否符合我行发展战略和信贷政策，是否符合风险管理要求；
3．从行业、法律、财务等方面分析项目风险，审议风险抵补措施，判断风险是否在我行承受范围之内；
4．对是否叙做授信项目形成委员会结论。
第十三条 问责审批人的职责包括：
1．遵守我行决策制度和程序；
2．不能同意经委员会否决的授信项目，但可就某些问题要求做一次性重议；
3．以业务发起报告、尽职调查结论、委员会决议为主要判断依据，对是否叙做授信项目做出决策。
第十四条 授信执行和贷后管理单位（业务发起单位）的职责包括：
1．落实担保等放款条件；
2．按合同要求和进度放款；
3．严格对借款人进行贷后监控，随时关注借款人经营情况、财务状况、合法合规情况、高层管理人员及所有权等变化；
4．当发现影响授信安全的风险出现时，及时判断并相应采取措施或报告。
第十五条 对问责审批人的工作实行后评价制和问责制。当授信项目形成不良或出现风险的，按照中国银行有关规定认定和追究责任。
第五章 附则
第十六条 本细则由中国银行总行制定和修改，报行领导批准后实施。总行风险管理部负责解释。
第十七条 本细则自发文之日起试行。业务发起单位权限以内的授信项目审批决策程序暂维持现状。
