（２）银行与证券公司的资金清算
银行与证券公司之间的清算，以当日闭市后证券公司传送的证券清算交割信息为依据，通过调整证券公司存放银行的备付金进行差额清算。
（３）银行系统内的资金清算
各储蓄所通过管辖行完成与证券公司开户行的资金清算。具体模式可按各行现有资金清算方式执行。
（七）其他业务处理
其他业务处理包括交易密码挂失、更换储蓄账户、暂停／恢复证券保证金服务功能和撤销证券保证金服务功能。
１．客户交易密码遗忘时，应持储蓄卡、身份证件、股东账户卡等有效证件到有权部门申请强制改密。
２．客户储蓄卡遗失或损坏需更换新卡时，应持身份证件、股东账户卡到原开户网点办理挂失并重新建立新储蓄账户与证券账户一一对应关系的手续。
３．客户需暂停／恢复／撤销其储蓄账户的客户证券保证金服务功能，应持上述有效证件到开户网点办理手续。
（八）统计分析
为作好数据的统计分析，及时掌握本行办理客户证券保证金服务业务的有关情况，各分行应依据每日发生的委托交易记录按支行进行统计并汇总，于每月底产生办理客户证券保证金服务账户情况表和客户委托交易额情况表。
四、系统管理功能和风险控制
（一）系统管理功能
本系统的管理功能包括：日常管理、账户管理、系统管理、查询管理、报表管理和日终处理六大部分，各部分主要功能如下：
１．日常管理：提供后台进程的开启、关闭、监控及与银行主机对账等功能。监控系统通过消息列队接受各个后台处理程序的运行情况，一旦出现异常，监控系统将自动报警，并记录相关信息。
２．账户管理：提供对证券账户的管理功能，包括设置镜像账户，预冻结、解冻证券，根据证券公司传送的日终成交确认对账户进行相应调整等功能。
３．查询管理：提供各种账户信息、委托买卖信息、流水信息的查询、汇总、统计功能。
４．报表管理：提供各种日终报表的生成和打印功能。
５．日终处理：实现系统的日终清算、结算、备份和下个交易日的系统初始化等功能。
６．系统管理：管理和维护系统参数、交易参数、证券代码、证券公司信息、柜员权限等。
（二）风险控制
１．银行操作风险防范
各分行要结合总行《实施意见》制定严格的操作规程和实施细则，并加强人员培训，各级经办人员必须严格按照权限办理业务，减少操作失误或违规操作造成的风险。
客户密码以加密方式存放，客户委托的实现过程由系统自动完成。
２．证券公司转嫁风险防范
客户来我行申请证券保证金服务时，柜员应请客户详细阅读我行《客户证券保证金服务章程》（参见附件三），以使客户明确“银行管资金，证券公司管证券”的原则，并由客户真实、完整、合法、有效地填写“证券保证金服务申请表”后，方可为客户办理。
通过与证券公司签订协议（参见附件二），明确界定双方责任，严格防范证券公司的风险转嫁我行。
对于证券公司清算资金不足所造成的我行垫付头寸，证券公司必须在规定时间内补足，确保我行资金安全。
３．系统技术风险防范
实现系统与原储蓄系统良好联接，保证原储蓄系统的稳定安全运行及与本系统的数据一致性。
银行系统与证券公司系统应专线连接，采用防火墙、密钥管理等技术，确保我行系统的网络资源安全及交易数据安全。
系统应具有容错／容灾能力，并有完整的数据备份和管理，确保系统安全运行。
