第五条 严格履行资金划拨手续。借款企业在办理用款手续时，必须提交用款证明书。信贷部、计划资金部和财会部应密切合作，依据借款合同和我行的财会规章对企业的用款申请凭证进行审查，按照规定程序，办理用款的审批和划拨手续。
（一）对在京借款企业应先将贷款划拨入该企业在我行的帐户，由我行财会部门监督使用。
（二）对在北京以外的借款企业应将贷款划拨到我行在企业所在地的委托代理行，由代理行监督贷款使用。
第六条 台帐的设立。台帐是由信贷部综合处记录的贷款辅助帐，有利于及时了解贷款执行情况，加强贷后管理。信贷部综合处应借款单位和不同贷款项目分别设立台帐，在贷款发放和本息回收时及时记帐，并按月与财会部门核对帐目。
第四章 对贷款使用的监督
第七条 贷款发放后，信贷部门要对贷款使用情况进行监督检查。
（一）督促借款企业按照借款合同的规定报送财务会计报表和贷款使用情况等资料。
（二）检查分析企业在贷款到位后是否按规定用途使用，有否将贷款挪用或充作一般流动资金使用，项目预期效益能否实现，发现问题及时纠正。
第八条 加强与委托代理行的联系，及时催促代理行填报有关代理项目报表。我行信贷员要经常与代理行信贷员沟通信息，查询贷款使用情况。
第九条 加强对企业财务状况和资金使用情况的分析，督促企业合理使用我行信贷资金。
第五章 贷款项目进展情况的检查
第十条 信贷部门对贷款项目进展情况要进行跟踪检查，督促企业按期履行出口合同，及时交货，及时收汇，实现项目预期效益，并按还款计划及时偿还贷款的本息。对大中型信贷项目及时了解项目的发货、运输、来证、收汇、结汇等情况。
第十一条 信贷部要有计划地安排各业务处信贷人员以及综合处有关人员深入企业掌握项目动态和抵押财产的变化。对于一年期以上的重点项目，每年进行一次全面检查；特大型项目要由信贷部总经理或副总经理进行实地检查。
第十二条 适时召开委托代理行的代理信贷员会议，分析研究大中型项目的情况和问题，提出建议。要求委托代理机构和人员认真按照委托代理协议履行职责。
第六章 贷款本息的回收
第十三条 做好贷款回收的准备工作。信贷部专人负责该项工作，并由信贷员配合，根据借款合同规定的还款计划对每笔贷款作出收贷的具体安排，提前通知借款企业，并检查督促企业落实还款的资金来源，严格按合同规定的还款期限收回贷款。对不能按期偿还的贷款，应由主管信贷员书面报告，说明原因，然后按照逾期贷款有关规定处理。
