对各行上缴的二级存款准备金，总行以联行利率为标准，按季支付利息。
２．为鼓励各行将暂时多余的资金上存，以确保全行信贷资金的统一调度，总行继续开办定期存款业务。总的原则是分行上存资金价格高于联行利率的资金价格。目前按三个月、六个月、九个月和一年期掌握，利率分别为月息８．９２５‰、９．１５‰、９．３７５‰和９．６‰。到期后，由总行一并还本付息。今后联行利率调整时，再相应调整定期存款利率。
总行集中的资金，主要用于全行保支付。
六、结算保付基金的调度
由于汇路变化，为解决管理行应付汇差在前，应收汇差资金在后，大量垫付资金的问题，总行收缴的结算保付基金仍按原比例，即按汇出汇款当年增加额上缴３０％（计划单列市分行按１５％）。总行根据各行资产负债项目统计表汇出汇款比年初增减额，按月进行调整，由总行于月后十日内主动向分行划收划付。对各行上缴的结算保付基金，总行以联行利率为标准，按季支付利息。
七、要合理规划内部资金的占用
目前，全行内部资产大于内部负债，形成不合理资金占用较多，主要反映在资产方的“应收利息”、“在建工程”、“其他应收款”：负债方的“应付利息”、“其他应付款”、“长期应付款”等科目上。为加强管理，总行把与存贷款关系密切且有利息收支的内部资产，如存放同业、投资、债券等，作为非信贷营运资金；把与财务收支相关联且基本上没有利息收支的内部资产，如应收利息、在建工程、应收应付款等，作为财务资金。实行明确责任，量化管理、专项考核检查的管理机制。
明确责任：凡是有利息收支的非信贷资金营运由计划部门负责；凡是没有利息收支的财务资金由会计部门负责，其中贷款应收利息的收回由信贷部门负责，坏帐和呆帐贷款的核销按总行有关规定办理。
量化管理：在行长的统一领导下，各部门按照各自的职责和分工，结合本行具体情况，分季核定非盈利资产的合理占用水平，对超正常占用部分，做出分季压缩计划，把非盈利资产的占用控制在合理的范围内。
专项考核检查：稽核部门要加强对信贷资金管理实施情况的考核，各部门针对执行中的重大变化，要组织必要的自查、互查和抽查；管理行要对下级行的非盈利资产占用情况进行考核和分析。
附：二
中国工商银行资金营运计划表
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年 月 单位：人民币万元
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│ 资 产 项 目 │上期│本期│ 负债项目 │上期│本期│
│ │余额│增减│ │余额│增减│
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│一、备付金款项 │ │ │一、各项存款 │ │ │
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│１．现金 │ │ │１．对公存款 │ │ │
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│２．存放中央银行款项 │ │ │２．储蓄存款 │ │ │
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│ │ │ │二、调控准备金 │ │ │
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│３．购买债券 │ │ │三、出售债券 │ │ │
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│缴存款项 │ │ │四、系统内借入资金 │ │ │
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│１．缴存中央银行款项 │ │ │其中：向总行借款 │ │ │
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│２．调控准备金 │ │ │五、向中央银行借款 │ │ │
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│三、各项贷款 │ │ │六、其他负债 │ │ │
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│其中：流动资金贷款 │ │ │１．信贷负债 │ │ │
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│ 固定资产贷款 │ │ │其中：外汇买卖 │ │ │
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│四、待清算资金 │ │ │２．内部负债 │ │ │
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│其中：存放同业款项 │ │ │其中：应交税利 │ │ │
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│ 待清算汇差资金 │ │ │ 应付利息 │ │ │
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│五、其他占款 │ │ │ 其他应付款 │ │ │
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│１．信贷资产 │ │ │ 预提费用 │ │ │
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│其中：外汇买卖 │ │ │３．代理业务 │ │ │
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│２．内部占款 │ │ │其中：机关团体存款 │ │ │
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│其中：应收利息 │ │ │七、拆入资金 │ │ │
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│ 其他应收款 │ │ │八、同业存放款项 │ │ │
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│ 在建工程 │ │ │九、未清算汇差资金 │ │ │
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│３．代理业务 │ │ │十、所有者权益 │ │ │
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│其中：缴存财政性款项 │ │ │其中：实收资本 │ │ │
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│六、系统内借出资金 │ │ │ 本年利润 │ │ │
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│七、系统内借出资金 │ │ │ │ │ │
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│ │ │ │ │ │ │
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│ │ │ │ │ │ │
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│ │ │ │ │ │ │
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│小计 │ │ │小计 │ │ │
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│ │ │ │ │ │ │
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│八、其他 │ │ │十一、其他 │ │ │
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│ │ │ │ │ │ │
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│资产方合计 │ │ │负债与所有者权益合计│ │ │
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