４．为保证全行资金调度的准确性、及时性，总行将逐步建立“１１１存放中央银行款项”科目余额五日报或日报制度。
５．外汇业务配套人民币资金纳入全行统一调度、分级负责范围之内，各省级分行所需外汇业务配套人民币资金，由各分行纳入资金营运计划自行解决。
６．债券资金的调度。凡由总行统一认购的国库券、政策性金融债券，均由总行下达认购计划，分行按规定的时间、金额及时上划资金。总行原则上在到期后将本息归还分行。债券资金的市场运作按有关债券管理办法和人民银行公开市场操作办法执行，其资金纳入各行资金统一调度范围。
二、人民银行再贷款的管理
总行对人民银行再贷款实行集中管理，统借统还，统筹安排使用。
人民银行再贷款是总行对分行短期借款的资金来源，由总行向人民银行办理借款以后，以系统内借款方式拨付各分行使用。因此，各行要在总行拨付的系统内借款额度内，统筹安排，周转使用，按期归还。对于借款超过期限的部分，总行实行扣款和加收利息制度。
三、汇差资金的管理
联行汇差资金是一种清算资金，在专业银行逐步向国有商业银行转化的过程中，汇差资金的及时清算与缴拨，是关系到商业银行能否做到统一调度资金的基础，因此，各行不得以任何理由占用或拖欠联行汇差资金。考虑到我行目前汇差资金的实际情况，对汇差资金管理实行以下制度：
（一）规定限额，区别对待。考虑到汇差资金在清算过程中占用的时间差，为减少在途，在原办法基础上，总行对各分行汇差资金占用的最长期限和最高限额作适当调整，占用汇差资金的最高限额为５０００万元（计划单列市分行为２０００万元），最长占用期限为５天。
（二）建立汇差资金五日监测制度。总行对各分行清缴汇差资金情况，由十日考核改为五日考核，以保证全行汇路畅通，实现汇差资金的规范管理。
（三）对汇差资金占用实行分档计收利息制度。“信贷资金调拨”与“汇差资金划拨”，两科目相抵后的差额与合理占用额度（总行历年累计分配给各行的信贷资金加允许占用的汇差资金）相加减后的差额，表现为存、欠联行汇差资金。联行汇差资金清算利率目前为月息８．８５‰。欠缴的联行汇差资金，按高于正常联行清算奖金的利率水平计收利息。目前暂定为：对于１９９４年９月１日以后新发生的欠缴汇差，从９月１日起，总行将按超占额度在原利率基础上加收５０％；从１９９５年１月１日起，新增欠缴联行汇差资金，在原利率基础上加收１００％。１９９４年底前已欠缴的汇差资金，总行核定清缴进度，实行计划管理，逐步压缩，分期偿还，对于未完成清缴计划的部分，按照５０％的比例加收利息。实行分档计息后，由财务会计部门按日计算，按季计收。
四、同业融通资金的管理
