建设银行关于印发《中国人民
建设银行资金统一调度暂行办法》的通知
（１９９４年８月２９日 建总发字〔１９９４〕第１３８号）
建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：
现将《中国人民建设银行资金统一调度暂行办法》印发给你们，请遵照执行，并对有关问题补充通知如下：
一、从９月１日起，总行将按本办法的规定，对分行占用总行资金超过规定额度的转为临时借款，总行占用分行资金超过规定额度的，转为分行上存总行资金。
二、各行应加强资金分析和预测，认真做好联行汇差资金清算工作，把握头寸变化的动态和规律，在确保辖内正常支付的前提下，将超占汇差或超额备付资金及时返退或上存总行。
三、存借差资金、分行上存资金和总行临时借款等的利率，按建总函字〔９４〕２８８号文的规定执行。
各行在执行中遇到的问题及建议，请及时向总行报告。
附件：
中国人民建设银行资金统一调度暂行办法
第一章 总则
第一条 为了适应建设银行向以从事中长期信贷业务为主的国有商业银行转变的需要，加强对全行资金的集中管理和统一调度，正确引导和合理调节资金流向，保证全行资金的流动性和正常支付，支持国家重点建设，促进提高资金使用效益，根据《
中国人民建设银行信贷资金管理暂行办法》的有关规定和全行资金调度的实际需要，特制定本办法。
第二条 建设银行实行一级法人制度，总行是全行资金统一调度和经营管理的中心。总行资金计划部是具体实施全行资金统一调度和经营管理的职能部门，负责全行各类资金的计划、调度、经营、考核等管理工作。各分行都要服从总行的统一调度，并负责辖内资金的有效调度，保证辖内正常支付和计划内贷款项目的资金供应。
第三条 总行对全行资金实行集中管理、统一调度、有偿使用的原则。资金统一调度主要通过调拨资金、调剂资金和融通资金三个渠道进行。
